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Eine Anwaltskanzlei ist mit der Einrichtung komplexer Offshore-Firmenstrukturen für einen Mandanten betraut, wobei die Herkunft der Gelder nur minimal dokumentiert ist. Die Kanzlei hinterfragt weder die Transaktionen des Mandanten noch meldet sie verdächtige Aktivitäten.
Welches ist das primäre Geldwäscherisiko, das mit diesem Verhalten der Anwaltskanzlei verbunden ist?

• A. Die Anwaltskanzlei fungiert als Türsteher und erleichtert die Bewegung und Verschleierung illegaler Gelder durch komplexe Unternehmensstrukturen.
• B. Die Anwaltskanzlei betreibt aggressive Steuerplanung, um dem Mandanten zu helfen, legale Steuern zu vermeiden.
• C. Die Anwaltskanzlei vermeidet Gebühren, indem sie den Dokumentationsaufwand für Mandanten in Hochrisikogebieten minimiert.
• D. Die Anwaltskanzlei erbringt routinemäßige Rechtsdienstleistungen, die auch die Erstellung komplexer Rechtsstrukturen umfassen, und es ist keine weitere Prüfung erforderlich.

Eine Institution möchte ein bestehendes, auf Schwellenwerten basierendes Überwachungsszenario ändern, da es zu viele Warnmeldungen generiert, die jedoch keine Berichte über verdächtige Aktivitäten liefern.
Die dem zuständigen Ausschuss zur Unterstützung dieses Vorschlags vorgelegte Dokumentation sollte Einzelheiten zu folgenden Punkten enthalten:
(Wählen Sie drei aus.)

• A. die Anzahl der Fälle, die nicht abgelegt werden, und die Ressourcen, die für andere Aufgaben freigegeben werden können.
• B. Genehmigung des Vorschlags durch den Geldwäschebeauftragten.
• C. Wie viele Ressourcen werden für die weniger produktive Untergrenze aufgewendet und welche Kosten sind damit verbunden?
• D. Protokoll der Besprechung mit der Regulierungsbehörde, bei der Einigkeit darüber erzielt wurde, dass der höhere Schwellenwert gerechtfertigt war.
• E. Historische Analyse, die belegt, dass das aktuelle Szenario eine unverhältnismäßig hohe Anzahl falsch positiver Ergebnisse erzeugt.
• F. Nachweis, dass das durch die Änderung erhöhte Restrisiko im Rahmen der Risikobereitschaft der Bank liegt.

Welches der folgenden Ziele ist ein Hauptziel öffentlicher Gruppen im Kampf gegen Geldwäsche?

• A. Wir fungieren als Vermittler zwischen Unternehmen des privaten Sektors und Nichtregierungsorganisationen (NGOs), um AML-Compliance-Programme zu optimieren
• B. Bereitstellung von Finanzmitteln für private und nichtstaatliche Organisationen (NGOs) zur Entwicklung fortschrittlicher Compliance-Technologien
• C. Beratung privater Finanzinstitute zur Verbesserung ihrer Rentabilität durch Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche
• D. Schaffung und Durchsetzung rechtlicher Rahmenbedingungen zur Aufdeckung, Verhinderung und Bestrafung von Geldwäsche und damit verbundenen Finanzdelikten

In welchem ​​Verfahren muss ein Land der Financial Action Task Force (FATF) nachweisen, dass es über einen wirksamen Rahmen zum Schutz des Finanzsystems vor Missbrauch verfügt?

• A. Formale Beurteilung
• B. Regulatorischer Überblick
• C. Gegenseitige Bewertung
• D. Technische Analyse

Ein Finanzinstitut hat Beschwerden über Schwierigkeiten im Onboarding-Prozess erhalten, wenn zusätzliche Informationen angefordert werden.
Welche potenziellen Lösungen könnten dazu beitragen, ein besseres Kundenerlebnis beim Onboarding mit weniger Reibungsverlusten zu gewährleisten? (Zwei auswählen.)

• A. Neue Prozesse sollten nur alle drei Jahre implementiert werden, um die Konsistenz zu gewährleisten.
• B. Sicherstellen, dass nur Teamleiter oder Manager Entscheidungsbefugnis haben.
• C. Interne oder externe Tools implementieren, die die Onboarding-Prozesse optimieren
• D. Gewährleisten Sie eine einheitliche Schulung aller Mitarbeiter zu neuen Prozessen, Richtlinien und Tools.